Il suffit de compléter la demande en ligne.
Votre conseiller dispose d’un outil de scoring unique et exclusif lui permettant de vous donner un premier avis solide sur la faisabilité de votre demande.
Il prendra contact avec vous dans les 24h pour vous communiquer les résultats de l'étude et vous indiquera les justificatifs à produire.
Vous avez également la possibilité de nous contacter directement au 03 27 92 04 16 pour remplir ce formulaire avec un conseiller (munissez vous des justificatifs demandés sur la page "Etude gratuite").
Après accord du financeur, vous recevrez une offre de prêt conformément à la réglementation en vigueur et, à l'issue des délais légaux, vos créanciers seront remboursés directement par le prêteur.
La trésorerie complémentaire sera virée directement sur votre compte au même moment.

Le Rachat de Crédits s'adresse à ceux qui souhaitent retrouver un budget équilibré, plus facile à vivre au quotidien.
Si vous êtes locataire de votre logement, une demande de restructuration de crédits est possible à hauteur de 100 000 € maximum. Pour les propriétaires, le plafond est de 150 000 € sans garantie, mais il est possible d'emprunter plus, en fonction de la valeur de votre maison.
Vous pouvez aussi, dans le cadre de votre demande de Rachat de Crédits, profiter d'une trésorerie supplémentaire pour répondre à vos envies (financement AUTO, TRAVAUX, Etc...).

Hormis certaines dettes contentieuses, quasiment tous les types de prêts peuvent être remboursés grâce au Rachat de Crédits : les crédits à la consommation, crédits auto, crédits travaux ou loisirs, ainsi que les crédits renouvelables et crédits immobiliers.
Il est aussi possible d'y ajouter d'autre dettes : vos factures impayées (eau, électricité, téléphone…), dettes familiales, impôts,....

Votre budget est plus facile puisque vous n'aurez qu'une unique mensualité à rembourser.
Par ailleurs, le Rachat de Crédits permet de faire baisser le montant de vos mensualités(*).
Grâce au Rachat de Crédits, votre budget retrouve un équilibre et devient plus facile à gérer au quotidien.

Passer par un courtier n'induit aucun surcoût pour l'emprunteur. Au contraire, nos clients font toujours une économie ! (en temps et en argent).
Il est difficile pour un particulier de négocier tous les aspects qui composent le coût total du crédit. Grâce à notre intervention, vous bénéficierez de barèmes préférentiels, ainsi que d’une négociation globale sur les frais annexes (assurance, frais, etc. …). Vous réalisez donc une économie bien supérieure (et de loin) à nos honoraires ! D’ailleurs, si vous n’étiez pas convaincu par notre proposition et si vous êtes en mesure de trouver mieux, vous ne paierez rien : " Aucun versement de quelque nature que ce soit ne peut être exigé d'un particulier avant l'obtention d'un ou plusieurs prêts d'argent" (Art L 321-2 du Code de la Consommation).

• Lors de notre premier RDV, nous ferons le point sur votre projet et vos objectifs et réunirons les pièces constitutives d'un dossier.
• Quelques jours plus tard, après avoir sollicité nos partenaires, nous nous rencontrerons à nouveau pour soumettre les propositions obtenues.
• Nou vous accompagnerons ensuite pour vous présenter le conseiller bancaire qui sera en charge de votre dossier;
• Nous vous vérifierons ensuite ensemble le contenu des contrats de prêt (relecture des offres pour vérifier que tous les points négociés figurent au contrat)
• Enfin, si vous le souhaitez, nous pourrons aussi vous accompagner à la signature notariée, s'il y a lieu.

Oui, il est possible d'emprunter sans apport personnel, c'est-à-dire sans apporter d'argent à l'opération. Toutefois, vous obtiendrez des conditions moins favorables et la banque vous demandera plus de garanties.

Lorsque vous signez une promesse de vente, un compromis, ou un contrat de réservation, et que vous déclarez recourir à un prêt immobilier pour le financement, alors vous disposez d’une clause suspensive d’obtention de prêt.
En clair : Vous pourrez vous désengager en cas de refus de prêt, mais à la condition de respecter certains délais. Si vous fournissez des refus de prêt après la date limite, alors vous aurez à payer des pénalités élevées (la clause pénale prévoit souvent une indemnité de 10% du prix de vente au vendeur + paiement des frais de négociation de l’agence immobilière).
Les délais moyens constatés sont de : - 15 jours pour fournir une attestation bancaire de dépôt de prêt. - 45 jours pour fournir l’attestation d’octroi ou de refus de prêt. ATTENTION : ces délais sont variables, reportez vous à votre contrat pour les vérifier.
Si vous voulez vous protéger en respectant ces engagements ET négocier avec plusieurs établissements bancaires, alors, prévoyez une grande disponibilité !... Sinon sollicitez un courtier.

Vous vivez maritalement et vous envisagez d’acheter ensemble votre résidence principale. Juridiquement vous n’avez pas de liens avec votre concubin, c’est pourquoi vous ne bénéficiez pas des mêmes dispositions que les couples mariés qui acquièrent un logement.
Vous avez donc particulièrement intérêt à organiser l’acquisition de votre logement pour éviter les déconvenues qui pourraient entraîner la nécessité de vendre, au décès de l’un d’entre vous ou en cas de mésentente. Les précautions sont d’autant plus importantes que vous avez des enfants avec votre concubin et/ou d’une autre union.
Prenez conseil auprès d’un notaire : il vous aidera à déterminer la solution la mieux adaptée sur le plan juridique et fiscal.
Plusieurs formules d’acquisition sont possibles, notamment:

• l’achat en indivision, formule la plus courante
• la tontine, rare en pratique
• l’achat en SCI, société civile immobilière.

Le capital restant dû au jour du décès est remboursé au bénéficiaire.

Cette garantie intervient lorsque l'assuré se trouve dans l'impossibilité totale et irreversible de se livrer à toute activité rémunérée et qu'il est contraint de recourir à l'assistance d'une tierce personne dans l'accomplissement des actes de la vie ordinaire. Dans ce cas, comme pour le décès, le capital est remboursé au bénéficiaire désigné.

Cette garantie intervient lorsque l'assuré se trouve dans l'impossibilité complète d'exercer une quelconque activité professionnelle. Dans ce cas, la prestation est le plus souvent forfaitaire et correspond à la prise en charge de la mensualité de remboursement en fonction de la quotité assurée.
Après un délai de franchise variable selon les contrats (90 jours en général), la prise en charge est limitée dans le temps.

Cette garantie intervient lorsque l'état de santé de l'assuré, ne lui permet plus d'exercer définitivement une quelconque activité professionnelle. Pour être déclaré en état d'invalidité et prétendre à cette garantie, l'assureur doit constater, suite à une expertise médicale, que l'état de santé de l'assuré est consolidé, et que son taux d'invalidité est supérieur à 66% pour l'invalidité totale et compris entre 33% et 66% pour l'invalidité partielle. Ce taux est déterminé par le croisement des taux d'incapacité fonctionnelle et professionnelle.

Selon les contrats, on peut citer les garanties chômage ou certaines options, telles que le rachat de certaines exclusions.
Par exemple, certaines pathologies liées au mal dos ou aux dépressions nerveuses sont souvent exclues des garanties prévues aux conditions générales. Le rachat de ces exclusions est une option payante (sans être exhorbitante) qui vous permet d'enlever ces exclusions et donc d'être couvert.

QUOTITE ASSUREE : c'est le pourcentage de couverture du prêt que vous souhaitez garantir. La quotité varie de 0 à 100% par assuré. Ainsi, un couple peut choisir une quotité de couverture de 50/50 (chacun est assuré pour la moitié du prêt), 100/100 ou n'importe quel prorata.
FRANCHISE : c'est la période pendant laquelle le risque assuré n'est pas indemnisé. Par exemple, pour la garantie ITT (voir plus haut), la franchise est souvent de 90 jours. Cela revient à dire que l'assuré n'est indemnisé qu'à compter du 91ème jour d'arrêt de travail.